基金概況

基金名稱
農銀匯理永樂3個月持有期混合型基金中基金(FOF)
基金簡稱
農銀永樂3月持有(FOF)
基金代碼
009185
基金類別
混合型基金中基金
基金托管人
上海浦東發展銀行股份有限公司
投資目標
本基金是基金中基金,通過大類資產配置,靈活投資于多種具有不同風險收益特征的基金,尋求基金資產的長期穩健增值。
投資比例
投資于證券投資基金(含QDII基金、香港互認基金)的比例不低于基金資產的80%,其中,投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)占基金資產的比例為0%-40%。每個交易日日終應當保持現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
業績比較基準
25%×滬深300指數收益率+75%×中證全債指數收益率
風險收益特征

本基金為混合型基金中基金,理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金。

產品特點

偏債混合FOF力爭較小波動
本基金是農銀匯理基金旗下FOF線布局中一只“偏債混合型”FOF,將通過基金優選調整組合的風險收益特征,力爭以較小的波動和回撤獲取更大的回報。
FOF分散配置投資更均衡
FOF是專業人士幫投資者選基金的一站式解決方案。目前全市場公募基金數量超過6400只,(數據來源:Wind,截至2020年4月30日) 專業團隊將多只投資風格不同的基金一籃子買入并持有,可在各類市場行情中“分一杯羹”,降低市場風格切換時的收益波動。
公募基金產品多年回報豐厚
近年來,買股不如買基金,被越來越多投資者認可,通過購買FOF產品,以享受到中國經濟和資本市場發展的紅利。近10年,股票型和混合型基金指數年化收益率超過10%,債券型基金指數年化收益率超過5%,收益率分別優于同期滬深300指數與中證全債指數。(數據來源:wind;2009年1月1日-2019年12月31日)
投研團隊投資業績優秀
農銀匯理基金旗下權益類基金近3年平均收益率29.68%,排名21/107;固收類基金最近3年平均收益率14.02%,最近5年平均收益率24.23%。(數據來源:海通證券;截至2020年3月31日)

擬任基金經理

葉 忻

北京大學碩士學歷,10年證券從業經驗。

歷任泰信基金公司產品經理,農銀匯理基金公司產品經理、產品設計主管。

現擬任農銀匯理基金公司資產配置部基金經理。

費率結構

認 / 申購費率
  • 認 / 申購金額
  • M<50萬元
  • 50萬元≤M<100萬元
  • 100萬元≤M<500萬元
  • M≥500萬元
  • 認購費 (%)
  • 0.60%
  • 0.40%
  • 0.20%
  • 1000元 / 筆
  • 申購費 (%)
  • 0.80%
  • 0.50%
  • 0.30%
  • 1000元 / 筆
贖回費率
    基金份額持有人持有基金份額的期限最短為3個月,本基金不收取贖回費用。

注:本產品采用前端收費。

基金管理人

農銀匯理基金管理有限公司由中國農業銀行、法國東方匯理資產管理公司和中鋁資本控股有限公司共同出資組建,注冊地上海。

公司旗下共管理 60只 公募基金,涵蓋了股票型、混合型、指數型、債券型和貨幣市場基金。剔除貨幣基金規模,公募資產管理規模(AUM) 1465億元,排名全行業第18位。

近兩年,農銀匯理基金管理有限公司及旗下基金產品屢獲行業內權威獎項:

基金20年“金基金”股票投資回報基金管理公司獎;
“金基金”債券投資回報基金管理公司獎 ;
“固定收益投資金?;鸸尽豹?/span>;
“2018年度固定收益投資明星團隊”獎 ;
農銀滬深300指數基金獲“三年期開放式指數型持續優勝金?;稹豹?。
注:①海通證券;截至:2020年3月31日;獎項來源與時間:②《上海證券報》,時間:2018年5月10日;③《上海證券報》,時間:2019年4月26日;④《中國證券報》,時間:2019年4月14日;⑤《證券時報》,時間:2019年3月21日;⑥《中國證券報》,時間:2020年3月25日。

風險提示函

1 證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。
2 基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之二十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
3 基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。
4 投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
5 投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。
6 農銀匯理永樂3個月持有期混合型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由農銀匯理基金管理有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依照有關法律法規及約定發起,并經中國證券監督管理委員會證監許可[2020]285號注冊。本基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過《證券日報》和基金管理人的網站(www.9055867.live)進行了公開披露。
7 基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績不構成對本基金業績表現的保證?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。
8 投資人應當通過基金管理人或具有基金代銷業務資格的其他機構購買和贖回基金,基金代銷機構名單詳見本基金《招募說明書》以及相關公告。
農銀匯理基金管理有限公司
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